銷售成本費用分析報告范文

銷售在如今人們生活中是很多見的一種服務類行業,銷售類型公司想要完美的運營下去需要大家做好相關的統計項目。根據形勢制定戰略才是當前最為重要的,需要制定一個分析報告,判斷銷售情況然后再做出應對。下面為大家推薦銷售成本費用分析報告范文,朋友可以關注本文。

我公司個險渠道對本單位的短期險情況進行了認真分析,現將具體情況匯報如下:

一、短期險業務發展情況:截止到2011年5月末,我公司個險渠道共收取短期險保費2273.86萬元,完成全年預算目標的45.94%。其中短期意外險保費1682.76萬元,完成全年預算目標的52.92%;短期健康險保費591.10萬元,完成全年預算指標的33.40%。意外險占比74%,與上個月意外險占比79.22%有所降低。

二、短期險直接銷售成本情況:截止到2011年5月末,我公司個險渠道短期意外險直接銷售成本支出288.13萬元,實際支出率17.12%,與省公司批復預算370.21萬元相比節余了82.08萬元;短期健康險直接銷售成本支出82.06萬元,實際支出率13.88%,與省公司批復預算94.58萬元相比節余了12.52萬元。整個渠道短期險直接銷售成本一共節余94.60萬元,與截止到4月末節余的99.55萬元相比降低了4.95萬元。

經過認真分析,節余具體原因有以下幾點:

(一)系統維護比例原因:短期險直接銷售成本實際支出不僅包括系統中產生的直接傭金支出,還涉及到分攤的基本制度支出。省公司批復我公司的短期意外險直接銷售成本比例是22%,短期健康險直接銷售成本比例是16%。2011年1-3月份我公司在系統中維護的短期險直接傭金率是10%,從4月份開始將短期意外險直接傭金率由10%提高到15%。1-3月份短期意外險保費914.17萬元,因系統維護比例原因直接傭金支出就節余了45.71萬元(914.17*5%),同時分攤的基本制度支出也相應減少。總之,系統維護比例原因導致節余很多。

(二)賬務處理錯誤原因:經查,月份長安支公司有12.22萬元的短期險直接銷5售成本誤記入團險渠道,導致個險渠道短期險直接銷售成本多節余了12.22萬元。

(三)部分團單不能計入考核原因:因系統原因,短期險團單直接傭金支出可以計入直接銷售成本,但是團單(國壽綜合意外傷害保險種除外)不能參與考核,也就是說其不能參與計算基本制度支出。截止到5月末,我公司除國壽綜合意外傷害外團單保費收入438.70萬元,其中意外險為220.68萬元,健康險為218.02萬元。這樣也會存在一小部分節余。

(四)保費收入數據計算區間原因:2短期險保費收入是根據財務系統按照自然月提取的,即取數區間為2011年1月1日至2011年5月31日;而短期險直接銷售成本支出是根據AMIS和SZIS系統提取的,計算保費收入區間為2010年12月21日至2011年5月20日。據統計,我公司在2011年5月21日至5月31日期間短期險保費收入116.22萬元,2010年12月21日至2010年12月31日期間短期險保費收入為121.75萬元,相差5.53萬元。在計算短期險直接銷售成本預算時少計了0.79萬元,對節余影響不大。

(五)直接銷售成本數據提取原因現在《5月個險渠道短期險直接銷售成本反饋表》中的直接銷售成本支出反映的是1-4月份的實付數據和5月份的計提數據。既然5月份當月的直接銷售成本是計提的,肯定會與實際支出存在一定的差異。

三、以后工作措施及建議

針對前三個月短期險直接銷售成本節余很多的情況,我公司采取了一定措施。首先,我公司從4月份起將短期意外險直接傭金率由10%提高到15%,考慮到省公司批復比例及賠付率問題,短期健康險直接傭金率仍維護為10%;其次,高度關注短期險的直接每月對短期險直接銷售成本進行監控,銷售成本的使用情況,認真進行分析,查找直接銷售成本節余和超支的原因;最后,我公司爭取把短期險直接銷售成本用3足、用活、用好,做到銷售成本與促銷獎勵費用的科學統籌,實現業務發展與費用有效投入的雙贏。同時,建議省公司在技術上給予支持,將AMIS和SZIS系統中的所有團單保費收入全部納入考核,這樣既可以用足、用好直接銷售成本,調動營銷員的積極性,又可以節省因補足這部分保費少分攤的基本制度支出而花費的促銷獎勵費用。

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