金融部郵政工作總結及計劃匯總范文

　　現將XX省20xx—20xx年金融部工作總結匯總下發給你們，請金融部認真學習借鑒先進經驗和做法，并結合自身工作實際，進行進一步的研究、探索和創新，爭取走出一條符合韶關金融實際路子，為推動韶關郵政企業發展作出積極貢獻。

　　一、工作總結匯總

　　代理金融業務實現規模與效益同步增長。上半年，累計實現代理金融收入（不含保險）10.58億元，增幅18.16%。代理儲蓄余額凈增180.25億元，接近去年全年的增長水平，增幅15.89%，高出全國平均水平3.57個百分點，增幅排全國第5位，較去年同期上升4位；代理余額市場占有率達到10.93%，較去年底提高0.21個百分點。全省新增億元網點1xx個，達到379個，億元網點占比達到23.16%，較去年底提高6.97個百分點；全省代理網點點均余額達到8037萬元，較去年底增加1100萬元。全省郵政企業累計銷售理財產品24.88億元，同比增長177%；新增綠卡294萬張，排全國第3位。到6月底，全省郵政企業金融客戶較去年底增長6.48%，累計達到2539萬戶，其中余額在5萬元以上的優質客戶達到69.32萬戶，增長20.67%。

　　代理保險專業面對銀保市場持續低迷的困難，加強專職營銷隊伍建設，深入推進縣域保險業務發展，在銀保市場繼續保持領先地位。上半年全省郵政完成代理新單保費19.56億元，實現手續費收入8057萬元，累計保費占銀保市場的35.36%，較去年同期提高8個百分點。

　　突出發展重點，代理金融業務發展突飛猛進。通過開展“新百億工程”競賽，努力做大余額規模。截至xx月31日，全省新增代理儲蓄余額267.67億元，完成“新百億競賽”計劃的102.95%，余額規模達到xx02.31億元。通過開展網點“創高減低”活動，增強網點自我發展能力。截至xx月底，全省代理儲蓄網點點均凈增余額1636萬元，達到8572萬元。新增億元網點197個，余額3000萬元以下的低效網點由年初的xx7個減少到63個。加快基礎客戶群的拓展，全年新增基礎客戶288萬戶，達到2673萬戶；其中資產在5萬元以上的優質客戶達74.99萬戶，較上年增長33.36%。大力發展理財和電子銀行業務，全省郵政企業共銷售基金、人民幣理財、國債等各項理財產品68.28億元，同比增長225%。代理保險在規范中發展，全省郵政企業代理保費達到27.73億元。

　　代理金融業務發展規模和服務能力同步上升。通過優化業務結構、加強業務管控、提升能力建設，網點“創高減低”、轉型發展等工作取得明顯成效。上半年，全省代理儲蓄余額累計凈增172.67億元、達到1574.98億元，凈增絕對值排全國第4位，同比增長xx.31%，增幅排全國第7位；累計實現代理金融收入（不含保險）xx.3億元最全面的范文參考寫作網站，增幅16.26%。電子銀行業務快速發展，電子銀行（含ATM自助渠道）交易替代率達到46.44%，較上年提高6.94個百分點。渠道服務能力有效提升，共建設改造代理金融網點27個，新增ATM機36臺，新增CRS 54臺。

　　代理保險業務克服銀保市場持續低迷的不利影響，積極調整產品銷售結構，加強與各大保險公司的合作，開展業務競賽，推動保費規模不斷擴大。上半年，全省累計實現新單保費21.5億元，新單保費市場占有率達到43%，同比上升8.11%，繼續保持銀保市場的領先地位。自我省中郵人壽分公司3月18日開業以來，全省累計完成中郵人壽保費2.26億元，占全省郵政代理總保費量的25%，完成計劃的32%。

　　金融類業務呈現規模效益發展。代理金融業務深度開展項目營銷，強化客戶維護，加快郵儲、理財、電子銀行、中間業務發展。不斷加強業務管控，優化業務結構，提升服務渠道能力建設，網點轉型和“創高減低”工作取得顯著成效。2013年末，全省代理儲蓄余額累計凈增232.24億元，達到1634.55億元，凈增絕對值排全國第6位，收入規模排全國第7位。代理保險業務加強市場研究和分析，思想匯報專題深化對客戶的營銷管理，大力推廣保險產說會專項營銷。全省代理保險總保費37.2億元，規模居全國第xx位，市場占有率44.7%，居xx兼業代理保險市場第1位。

　　代理金融業務量收規模創新高。上半年，在做大郵儲余額規模的同時，重點關注各單位金融總資產指標的考核，加強市場占有率、新增市場占有率、年日平均余額等指標的考核，金融總資產規模穩定增長。上半年，全省代理金融總資產凈增255.38億元，完成年計劃的77.39%。其中儲蓄余額凈增190.96億元，凈增額全國排名第4位，完成計劃79.56%，同比增長11.68%，同比多增18.28億元（全國同比少增527.65億元），全國排名第3位；保費凈增41.92億元，完成計劃83.84%，同比增長94.94%；理財業務有效銷量22.5億元，完成計劃的56.26%。截至6月30日，全省代理金融總資產達到1889.9億元，其中儲蓄余額1825.5億元，全國排第7位。進一步加大協議存款發展力度，上半年，全省代理協議存款余額在定期中占比10.63%。電子銀行交易替代率穩步增長，截至6月底，全省郵政代理新增網銀及手機銀行客戶數68.4萬戶，同比增長53.2%，期末結存客戶數達到281.42萬戶。全省電子銀行交易替代率達38.33%，較上年底提升4.17個百分點。全省新單保費達41.9億元，較去年同期多增20億元，累計增幅達95%。累計代理中郵保費10.7億元，排全國第7位；累計中郵期交保費3457.8萬元，排全國第9位，占期交總保費的42.29%。

　　二、工作計劃匯總

　　要突出重點，著力做大做強代理金融業務。代理儲蓄專業要以湖北、范文寫作安徽為標桿，兩年內縮小與湖北的差距，拉大與安徽的差距，三年趕超湖北，余額進入全國前五，收入規模全國排名前七位。要堅定信心，做大規模，做實基礎客戶群，做優結構。要在資源配置、能力建設、人員支撐等方面優先向金融業務傾斜。下半年，全省要新增基礎客戶50萬戶，全年新增客戶200萬戶；確保新增代理儲蓄余額80億元，力爭新增100億元，全年新增余額力爭達280億元。

　　要推進轉型發展。首先是觀念轉型，要樹立“內控優先，合規經營”、“量質并重，協調發展”、“客戶至上，深挖潛能”的理念，實現從傳統郵政業務經營管理向商業銀行業務經營管理轉變。其次是經營轉型，要充分發揮資源優勢，加快發展，加強專業營銷和渠道建設，實現代理金融業務發展方式的轉變。第三是網點轉型，要優化網點結構布局，對扭虧無望的網點要棄虧為盈、重新選址搬遷；優化功能分區、服務流程和管理流程，建立三級考核評價體系，分類設置考核指標；要實行網點員工彈性排班，讓更多網點人員走出柜臺、走向市場，實現代理金融網點從簡單銷售型向營銷服務型轉型。第四是隊伍轉型，特別是要強化支局（所）長轉型，選拔好、培養好、使用好、激勵好支局（所）長；加快營業人員的營銷轉型；強化專業營銷管理力量，實現從專業人才短缺、整體素質偏低向專業力量逐步增強、能力水平適應發展要求轉變。第五是管理轉型，要借鑒商業銀行現代管理理念，通過加強風險管控、范文TOP100加強合規經營、加強成本核算，實現從粗放式管理向精細化管理轉變。第六是服務轉型，要加強客戶分析，拓展服務渠道，組織客戶活動，為客戶排憂解難，實現從經營產品向經營客戶轉變。

　　要堅持開展網點“創高減低”工作。在推進“億元工程”的基礎上，加強對網點的分類指導，設定創高指標，設立減低目標，先進帶后進。到今年底，全省億元以上網點達到400個，消滅余額在3000萬元以下網點，5000萬元以下的網點從上年底的602個減少到402個，減少200個。對高產網點要高看一眼、厚愛十分，分層獎勵，培育一批高產網點。對低產網點要限期達標，采取有效激勵措施，充分調動網點積極性。通過“創高減低”活動，努力提高單點產能，不斷做大郵儲業務規模。

　　要以項目為抓手做大做實基礎客戶群。通過征地拆遷、代收代發、糧補等項目帶動增客戶、壯規模、調結構；要突出重點項目，收集信息、做好規劃，建立大項目責任機制、考核機制；推廣好項目復制做法，以點帶面推動發展。要不遺余力地加大發卡力度，穩定增加基礎客戶群；加快“綠卡村”建設，搶占農村市場。要分城區、商區、農區分別制定客戶走訪方案，通過“走千村、串萬戶、訪商戶、進社區”來積累客戶。

　　要創新營銷，加快發展中間業務和公司業務。在深入分析市場、競爭對手、客戶、產品的基礎上，突出差異化營銷。要針對農信社不能銷售理財產品的情況，發揮郵政優勢，加快農村理財業務發展，重點對種、養殖戶等大戶銷售理財產品；結合客戶需求有針對性地開展營銷，為客戶提供綜合金融服務，做大理財業務規模；加強網點理財客戶經理的培訓，提高理財經營專業水平和服務能力。要積極發展交易結算類客戶，挖掘財政、社保、公用事業等網絡型客戶的市場潛力；要以大力發展“商易通”業務、開設助農取款服務點為抓手，積極爭搶農村金融客戶；要強化宣傳和營銷，積極引導客戶使用電子渠道體驗郵政金融服務。要加快發展公司業務，確保全省今年公司業務收入過3000萬元。

　　要高度關注與重視代理保險業務。保險業務要以黑龍江、安徽為標桿，今年鞏固全國前十的位置，明年趕超黑龍江，力爭規模排名進全國前八位，xx代理保費占全國代理保費的比重提高到5%。下半年新增代理保費總額23億元，手續費收入9000萬元，城區郵銀占比達到70%，縣域郵銀占比達到85%。要破除“影響論”和“自然論”、“副業論”等觀念，把代理保險業務當作金融業務來發展，在規范中發展，加大營銷力度。要推進“陣地營銷+專職營銷”模式，提高網點產能，下半年實現點均產能137萬元。要加強與保險公司的合作，推廣產品說明會、網點沙龍等新型銷售模式，推動淡季業務發展。要加強對縣局的分類指導，開展縣局分組PK賽；組織開展專管員團隊和明星網點業務發展競賽，促進業務快速發展。要積極支持中郵人壽的籌建和發展，努力推動xx“三農”保險業務發展。

　　做大做強代理金融業務。要以郵儲業務為重點，理財、保險為兩翼，建立以網點營銷為主體，項目營銷為補充，結構優化為目標，電子渠道為方向，城鄉統籌發展的代理金融業務模式。

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