營銷方案

時間：2023-10-07 12:25:55 營銷方案我要投稿

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營銷方案(錦集4篇)

　　為了確保事情或工作有序有力開展，常常需要提前制定一份優秀的方案，方案是從目的、要求、方式、方法、進度等都部署具體、周密，并有很強可操作性的計劃。怎樣寫方案才更能起到其作用呢？以下是小編收集整理的營銷方案5篇，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

營銷方案(錦集4篇)

營銷方案篇1

　　一、完善銷售機構

　　建立建全銷售機構，有利于公司銷售工作的開展，根據公司產品結構，制定相應營銷方案。達到公司銷售目標，為此，建議公司為雙溝辦事處組織建全人員編制如下：

　　1、公司設銷售總監一位，銷售總監職責為：

　　①、負責機構的組建，人員的考核。

　　②、制定公司全年銷售計劃，對各區銷售經理工作進行安排。

　　③、對各區域經理目標任務進行劃分，

　　④、根據公司產品在不同階段的'銷售情況，制定不同的銷售方案，努力達到年銷售目標任務，為投資股東負責。

　　2、公司設銷售經理三名，隨著公司發展,產品結構的不斷豐富，三名銷售經理,可分別為三個部門雙溝辦事處經理，為公司發展壯大儲備骨干力量，銷售經理職責為：

　　①協助營銷總監制定公司全年各片區銷售任務制定與細分。

　　② 根據銷售計劃開拓完善經銷網絡，直接推行公司的各項銷售模式，并向公司積極反饋意見，并不斷調整與完善。

　　③ 根據網絡發展規劃合理進行人員配備，直接招聘雙溝辦事處下屬人員。帶領銷售團隊積極完成公司下達的銷售任務。

　　④ 協助總監對下屬人員進行銷售任務及日常考核。

　　⑤ 負責公司各種銷售政策的執行和促銷活動執行。

　　⑥ 匯總市場信息，提報產品改善或客戶管理建議。參與重大銷售談判和簽定合同；直接管理大客戶，并協助市場部對客戶進行銷售培訓.組織建立、健全客戶檔案。

　　⑦ 指導銷售人員在本區域內積極開發新客戶，并協助當地客戶開展產品分銷與銷售培訓活動。

　　⑧ 經常能夠洞察市場，督促檢查，指導提高各區域銷售員銷售水平，提出改進方案。 ⑨ 每周定期組織例會，并組織本部銷售團隊業務及培訓會議。

　　3、建議公司為每位銷售經理配2-3名銷售代表,合計九名,銷售代表職責為:

　　① 對銷售經理負責。承擔公司在規定所轄區域市場的全面拓展，組織實施營銷推廣計劃，完成區域的銷售目標。

　　② 對銷售渠道和客戶的管理，并應認真執行公司的各項規章制度，根據制定的區域年度銷售目標制定相應的實施方案.

　　③ 負責本區域內進行商務洽談，簽訂合同/協議；

　　④ 根據銷售合同/協議的內容及執行情況，及時回收貨款；

　　⑤ 預估產品的市場需求并制訂計劃；

　　⑥ 對客戶協助開展產品培訓，執行公司各種促銷活動。

　　⑦ 積極進行各項市場調查活動，能對公司的銷售模式和銷售政策，提出意見和建議。

　　二、市場定位

　　介于本公司產品雙溝系列酒的'網絡銷售價格,178元/瓶,結合目前白酒消費市場,針對于白酒100元以下/瓶，為：生活飲用型；15-100元/瓶，為中底檔宴請型；150元以上/瓶，為中高檔宴請型。所以將公司產品定位于中高檔宴用型用酒。

　　而對于此類價位白酒的竟爭對手

　　有：，所以，將客戶群體定位在：

　　1、高檔的餐廳，酒樓。

　　2、星級賓館的餐廳。

　　3、政府機關食堂。

　　4、公司宴請用酒。

　　5、婚宴用酒。

　　6、禮品用酒。

　　7、企業宴請用酒。

　　三、實施辦法

　　針對不同的客戶群體，采用不同的銷售方法，占領市場，達到銷售公司產品的目

　　的。

　　1、針對高檔的餐廳酒樓，我們可以采取常用的酒類在酒樓的銷售方法，與酒樓達成合作協議，（可能要交進店費，費用用在5000元左右）通過給酒樓提取開瓶費的方法，吸引酒樓人員對公司雙溝系列酒在酒樓的銷售熱情，達到提高公司產品銷量的目地。如果不談進店費，則可以能過與酒樓營銷部人員合作的方式進行，通過給營銷部人員回傭的辦法，吸引酒樓營銷部人員在接待比如：婚宴、公司宴請、會議用酒的時候，推薦公司產品，達到銷售公司產品的目的。

　　2、針對星級賓館的餐廳，也可以采取同上的方法，達到銷售公司，提高雙溝系列

　　酒銷量的目的。

　　3、針對政府機關食堂，可以通過采購推薦，或對于政府的某項目活動的宴用酒贊助的形式，與客戶對接，或通過給主管領導回傭的方式，達到長期銷售公司產品雙溝系列酒的`目的。

　　4、針對公司宴請用酒，可以選擇效益好的公司，通過與公司營銷部合作的方式，在公司宴請客戶的時候，使用本公司產品，通過回傭或折扣的形式，達到銷售公司產品雙溝系列酒目的。

　　5、針對婚宴用酒，可以通過酒樓宴會部合作，或者與婚慶公司、影樓等地合作，獲取信息，向客戶推薦公司產品，結合實際情況，通過給相關負責人回傭，折扣的方式，達到銷售公司產品雙溝系列酒的目的。

　　6、針對禮品用酒，可以根據在中國不同的節日，比如：中秋、端午、春節等，用

　　活動在已形成的客戶網中通過當地的報紙雜志等傳謀在當地進行推廣，達到禮品銷售的目的。

　　7、針對企業宴請用酒，可以通過業務人員通過與企業采購、辦公室的洽談，用

　　回傭或折扣的方式，在企業宴請客戶的時候合作，為企業提供公司產品，達銷售公司產品雙溝系列酒的目的。

　　四、價格策略

　　1、價格：統一零售價，不同銷售額客戶給年度階梯返利（詳細方案另報）。

　　2、促銷資源也可根據客戶銷售量掛鉤進行投入。

　　五、客戶銷售政策

　　1、全市客戶統一零售價。

　　2、結算：原則上實行現款現貨政策，特殊情況在銷售經理的掌控下,報知銷售總監,配合財務部,靈活操作。

　　六、各地級市、縣（鄉鎮）區銷售目標和銷售任務分配

　　公司總銷售回款目標為萬元。將銷售網點按年銷售量劃分為三個等級。

　　其中A類市場年銷售額為萬元或以上。（指市區）

　　B類市場年銷售額為萬元至萬元。（指縣級城市）

　　C市場點年銷售額為萬元以下。（鄉鎮）

　　七、各地級市、縣（鄉鎮）區銷售目標和銷售任務分配如下：

　　目標：萬，在各自的任務基礎上，爭取提高20個百分點，以達到銷售目標。

　　八、操作方法

　　按照以上區域劃分，由銷售總監帶動整個團隊，結合第三條實施辦法，針對市內市場開展銷售工作，其中責任分工明確如下：

　　1、銷售總監：負責以市區為中心市場開拓。

　　2、銷售經理：帶領各自三名銷售代表，在各自負責區域展開銷售工作。銷售任務參照第七條執行。爭取完成公司銷售目標任務。

　　3、銷售人員要做好日常訂單跟進，節假日促銷，淡旺季促銷，促銷員培訓。售后服務等各項工作。以提升區域內產品銷售和品牌形象提升為工作目標。每天回公司到雙溝辦事處參加例會，并向雙溝辦事處作市場報告。雙溝辦事處每月以例會為平臺，總結安排銷售事宜。

　　九、薪資標準

　　員工工資=基本工資＋全勤工資＋職務工資＋工齡工資＋養老醫療補助＋津貼+績效工資

　　600元 200元可變可變 100元 150元季度通算

　　其中，基本工資標準為：

　　銷售總監：元/月

　　銷售經理：1500元/月

　　銷售代表：1100元/月

　　詳見：薪資方案

　　十、獎懲措施

　　1、在對銷售工作中，對公司提出好的建議，并采納，取得好的銷售成績的，要給予

　　獎勵。

　　2、對在銷售工作中，個人業績表現突出的，要給予獎勵。

　　3、對在銷售工作中，吃苦耐勞，團結同志，積極工作的.，要給予獎勵。

　　4、對在銷售過程中，隱瞞銷售實際情況，造成銷售損失的，要嚴厲處罰。

　　5、對在銷售過程中，工作消極的，給團隊帶來不良影響的，要嚴重處罰。

　　十一、人事管理

　　公司在雙溝辦事處人事管理機制上，在正常的人員編配當中，不干預雙溝辦事處用人權限，雙溝辦事處人員的管理，人事錄用，由雙溝辦事處內部決定，在人員的'管理，人事的錄用，銷售總監有決定權。

　　以上方案，是專對公司產品雙溝系列酒年銷售量萬制定，銷售市場為整個市區市場，對于公司是紅灑與黃酒在川內市場的銷售，如果要不影響公司白酒的銷量，還需要增加銷售人員，再對專門的渠道進行開發。

　　我相信，完善銷售機制、在明確銷售市場的情況下，在公司的全力配合下，雙溝辦事處一定有能力完成公司亟定銷售目標任務。

　　雙溝酒業菏澤辦事處

營銷方案篇2

　　含義： 根據借款人信用狀況，向其一次性發放的無需擔保的貸款業務，借款人一次性提款并按約定期限和方式向貸款行償還貸款本息。

　　營銷賣點：

　　貸款額度高：最高可達50萬元;

　　貸款期限長：最長可達4年；

　　還款方式靈活：等額本息、等額本金、雙周供。

　　存量按揭客戶提供優惠利率：人民銀行公布的同期同檔次基準利率*115%

　　營銷途徑：選擇優質目標客戶，有效控制貸款風險

　　對存量按揭客戶進行重點推廣。通過我行的客戶經理對我行已有按揭、理財和存款客戶進行二次推廣，可將宣傳資料通過郵寄或上門發送等方式進行二次推廣；

　　利用現有按揭業務合作對象，擴大業務宣傳范圍可在現有存在合作關系的樓盤和中介公司門店處擺放宣傳資料，擴大宣傳范圍；分行可選擇與我行有其他業務合作的重要客戶，例如：戰略合作伙伴、業務渠道合作伙伴、公司業務重要客戶的內部網站上發布我行信用貸款信息或在其允許的工作區域擺放宣傳資料；

　　分行可選擇所在地的商務園區內進行宣傳資料的擺放，例如：北京中關村內的清華園區、上海漕河涇高科技園區、沈陽沈河區金融貿易開發區等類似商務園區內進行推廣；

　　分行可利用現有業務資源并根據個人信用貸款業務特點，根據特殊客戶群體設計貸款方案（如類似“安永專業人士貸款”，其客戶群體特定、貸款用途特殊，但貸款風險可控），并報批東亞中國總部消費金融部。

　　借款人受理條件：

　　1、完全民事行為能力的境內居民；

　　2、具有城鎮戶口，在貸款行所在城市具有固定居所；

　　3、年齡25-60歲，大專以上學歷；

　　4、最近6個月內征信系統內無逾期還款記錄，且至申請日所有逾期款項已經還清；

　　5、任職單位屬于我行《個人信用貸款實施細則》中列示的單位類型；

　　6、現任職單位正式工作不短于1年且在該行業連續工齡不短于2年，且任職單位為其正常繳納公積金、養老保險、醫療及失業保險等。

　　7、本行規定其他條件。

　　注：個人信用貸款幣種限定為人民幣。

　　營銷案例：

　　精準定位，輕松營銷

　　營銷第一階段：充分了解產品特點

　　客戶經理Leo近期接受了行內“個人信用貸款新業務培訓”，對于個人信用貸款的推廣，充分認識到：個人信用貸款與其他個人貸款品種相比屬高風險業務，由于其未來的還款僅依靠其第一還款來源而無第二還款來源作為補充，故需高度關注客戶群體及其個人歷史信用記錄。而對于客戶的信用狀況除可通過個人信用報告進行了解外，還需要通過其他輔助手段以盡可能全面獲取客戶的個人綜合信息。考慮到這些原因，Leo決定從自己目前已有的按揭客戶中推廣“個人信用貸款”，這些客戶Leo比較熟悉，因為在前期貸款申請及后期還款期間掌握了較全面的個人信息。

　　營銷第二階段：鎖定目標客戶群

　　Leo將自己所維護的按揭客戶進行了篩選，先將貸款金額250萬以上且貸款余額較低的15位客戶作為目標客戶，Leo根據他們的月還款額大小及還款記錄來判斷：他們承貸能力強且保持良好信用記錄，其中3位近期還發生部分提前還款，他們可能手頭流動資金不是很充裕，一旦近期內有臨時資金需求，就是推薦我行個人信用貸款機會。

　　營銷第三階段：信息抵達目標客戶

　　Leo根據自己以往經驗，決定采取電郵方式將信息傳遞至客戶。在發送電郵一段時間后，有2位客戶回復郵件請Leo進行詳細解答。另外未回復郵件的13位客戶，Leo在電郵發送一周后進行了電話回訪。其中有1位客戶表示可能有貸款需求，其余有個別客戶表示如有需求即會與Leo聯系。

　　營銷第四階段：最終找到有效需求客戶

　　經過與上述有潛在需求的3位客戶深入溝通后，其中一位莫先生最終成為Leo的第一位個人信用貸款的'有效客戶。

　　莫先生近期正在為孩子30多萬元的留學費用犯愁。因為他近期購買了某銀行20萬元的6個月期限的理財產品后不久，自己孩子的留學簽證也提前通過了。正為籌措這筆留學費用找不到辦法的時候，收到了Leo的郵件。經過向Leo的詳細了解，莫先生完全符合我行個信用貸款的申請資格，而且其個人信用報告顯示仍有余額的兩筆個人貸款（其中包括我行的按揭貸款）連續兩年正常還款從未出現逾期，其持有兩張個人信用卡近兩年的還款正常也未出現逾期，信用報告充分顯示出莫先生非常重視保持自己良好的個人信用。另外，作為我行的按揭客戶，莫先生享受到了優惠利率。很快，莫先生的個人信用貸款申請就通過了。他如愿獲得了30萬元的個人信用貸款。

營銷方案篇3

　　一、我方車位概況：

　　1、×××小區地下停車庫車位：位于××市上海路××都市花園北側，現有待銷車位65個；

　　2、××××A區、B區地下停車庫車位：位于××區××街東側，××湖畔和××雅居小區北側，現有待銷車位40個、45個。

　　3、原我方共有車位160個，采用委托房屋中介公司歷時兩個多月至今實銷10個。現有待銷車位150個。

　　二、市場車位需求概況：

　　1、××××小區及周邊600米商圈內小區現有住戶1200余戶，私家車600多臺，而有待銷地下車位的只有我們一家。現圍繞小區院墻劃有約60多個露天停車位，小區內的走道、消防通道、公共場所基本上都在停車。占道停車以及緊靠住房停車的現狀嚴重存在消防隱患、連環爆炸危及住戶生命財產安全隱患。該小區及周邊600米商圈內車主存在約400個車位需求，扣除部分低檔車沒購買需求，還有大約300個車位的硬性需求。

　　2、××××A區、B區以及隔街相望的`××湖畔和××雅居小區現有居住戶和經營戶1600余戶，私家車1000多臺，而有待銷地下車位的只有我們這兩處。各小區內有規劃地上停車位約300個左右，價格為5元/天，包月為100-120元/天。現小區內草坪、人行道、公共場地、車道兩側違規停有車輛約200臺左右，外圍街道兩側、人行道、綠化場地到

　　晚間高峰期預計違規停車超過600臺（一部分是消費者的車），基本上是見縫插針，嚴重擠占人行道、車行道、消防通道、公共場所。亂停亂放以及緊靠住房和經營商鋪停車的現狀嚴重存在消防隱患、自燃引起連環爆炸危及住戶生命財產安全隱患。該小區及××湖畔和××雅居車主存在約650個車位需求，扣除部分低檔車沒購買需求，還有大約450個車位的硬性需求。

　　三、銷售的不利因素：

　　1、目前委托銷售方自身形象不夠好，宣傳方法滲透不深入，宣傳內容沖擊力太弱，宣傳力度不夠強，無持續性和銜接性，服務接待不能形成互動，操作的靈活性和機動性不夠。

　　2、大量的可亂停亂放空間為車輛提供了方便，車主有臨時性停車位，不急于購買，或者說不能夠下定決心購買。

　　3、車位與住房沒有同步銷售，放置時間與間斷性銷售時間太長，客戶已經形成疲軟心理，多數存在觀望心態，有推遲購買和希望推后購買降低車位投資成本以及等待降價的僥幸心理。

營銷方案篇4

　　現代社會流行這樣一句話：“你不理財，財不理你。”然而理財又決非一門信手拈來的學問。理財是一門嚴謹的學科，猶如中醫一般，需要望聞問切才能提供最佳理財方案，在理財咨詢中，您需要提供收入，支出，資產（車子房子股票基金保險等），負債以及理財目標等，專業的理財規劃師才會給你提供合適的解決方案。

　　這個看來很煩瑣，并不是每一個人都有心思與興致去鉆研其中的奧妙，即使人人都渴望有一輩子花不完的財錢，但終究不是每個人都愿意放棄本應享受的生活。就在這樣一個情況下，基金這種理財產品迎世而生，占據一定的市場。本文從理財產品入手并對其發展現狀分析，結合營銷理論，制定策略。

　　一、前言

　　債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求較為穩定的收益。根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場，另外，投資于可轉債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。

　　二、市場環境分析

　　（一）行業情勢分析

　　從全球基金業的發展看，20世紀80年代以后，隨著世界經濟的高速增長和全球經濟一體化的迅速發展，受美國與其他發達國家基金業的發展對促進資本市場的健康發展經驗的啟示，一些發展中國家也認識到基金的重要性，對基金業的發展普遍持積極的態度，相繼制定了一系列法律、法規，使基金在世界范圍內得到了普及發展。根據美國投資公司協會（ICI）的統計，截至20xx年末，全球共同基金的資產規模已達到18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。

　　（二）市場情況分析

　　證券投資基金是一種集中資金、專業理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。一方面，它通過發行基金份額的形式面向投資大人募集資金；另一方面，將募集的資金，通過專業理財、分散投資的方式投資于資本市場。其獨特的制度優勢促使其不斷發展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年

　　3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了兩規模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、XX基金的XX安本等。

　　（三）競爭者分析

　　1、主要競爭對手分析：截至20xx年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨特的基金品種。從出售的基金來看，現在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和ETF，而受到全球金融危機的影響，債券型基金做為一種相對低風險的基金做為較優選擇。

　　表1國內部分銀行理財品牌基金管理公司基金品牌長城基金管理有限公司長城債券南方基金管理有限公司南方元寶長盛基金管理有限公司長盛全債富國基金管理有限公司富國天利

　　2、其他競爭爭對手分析：股票：受到全球金融危機的影響，上證在3000大關失守之后，一直都都在2800上下浮動，有漲有跌，風險較大，收益不穩。保險：具有保障生命和經濟回報的雙重價值，但保險的期限過長，提前支取會損失本金。儲蓄：風險小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相對較低。

　　（四）企業情況及產品分析

　　XX基金管理有限公司于20xx年12月27日經中國證監會證監基金字[20xx]100號文批準設立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由XX證券股份有限公司、ING Asset Management B.V.(荷蘭投資)、中電財務有限公司、中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬元（RMB 160，000，000 元）,其中，XX證券股份

　　有限公司持有40％股權，荷蘭投資持有30％股權，其他三家財務公司各持股權10％。公司主要中方股東XX證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。

　　公司注冊資本24億元，在全國擁有32個營業部，各項經營指標均位居國內券商前十名。公司外方股東荷蘭投資是ING集團的專門從事資產管理業務的全資子公司。ING集團是全球最大的多元化金融集團之一，其金融服務網遍及全球60 多個國家，活躍于銀行保險及資產管理業。

　　XX安本增利債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經中國證券監督管理委員會20xx年5月23日《關于同意XX安本增利債券型證券投資基金募集的批復》（證監基金字〔20xx〕99號文）核準公開募集。本基金的基金合同于20xx年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。產品特點分析：

　　（一）低風險，低收益。

　　由于債券型基金的投資對象——債券收益穩定、風險也較小，所以，債券型基金風險較小，但是同時由于債券是固定收益產品，因此相對于股票基金，債券基金風險低但回報率也不高。

　　（二）費用較低。

　　由于債券投資管理不如股票投資管理復雜，因此債券基金的管理費也相對較低。

　　（三）收益穩定。

　　投資于債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩定。（四）注重當期收益。債券基金主要追求當期較為固定的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險，謀求當期穩定收益的投資者。

　　三、SWOT分析

　　（一）優勢

　　1、風險較低。債券基金通過集中投資者的資金對不同的債券進行組合投資，能有效降低單個投資者直接投資于某種債券可能面臨的風險。

　　2、專家理財。隨著債券種類日益多樣化，一般投資者要進行債券投資不但要仔細研究發債實體，還要判斷利率走勢等宏觀經濟指標，往往力不從心，而投

　　資于債券基金則可以分享專家經營的成果。

　　3、流動性強。投資者如果投資于非流通債券。只有到期才能兌現，而通過債券基金間接投資于債券，則可以獲取很高的流動性，隨時可將持有的債券基金轉讓或贖回。

　　（二）劣勢

　　1、投資人購買債券基金可以隨時變現，流動性好。投資者可以以申請當日的基金單位資產凈值為基準隨時贖回，而投資者如果投資于銀行定期存款、憑證式國債，則變現較為困難，并且要承擔很高的提前兌付的利息損失。

　　2、相對于投資人自己直接投資債券，購買債券型基金可享受多種特殊待遇，獲得更高收益。例如，可以間接進入債券發行市場，獲得更多投資機會；可以進入銀行間市場，持有付息更高的金融債；可以進入回購市場，享受融資申購新股和無風險逆回購利息收入的'超級機構投資者待遇；基金現金資產存放于托管銀行，享受1.89%的同業活期存款利率，遠高于居民和企業0.72%（含利息稅）的活期存款利率；享受各種稅收優惠。申購、贖回時均不必交納印花稅，所得分紅也可免交所得稅；還可享受基金進行債券投資的低交易成本。

　　（三）機會

　　如今，債券型基金動輒20多億元的發行規模，是目前股票型基金所不能企及的。公開信息顯示，XX信用添利基金募集21.4億元，同期發行的XX深圳100指數型基金僅募集6.62億元。業內人士認為，證券市場震蕩走弱，投資者避險情緒催生了投資債券型基金的熱情。

　　（四）威脅

　　對于普通債券而言，兩個基本要素是利率敏感程度與信用素質。債券價格的漲跌與利率的升降成反向關系。債券基金的信用取決于其所投資債券的信用等級。

　　四、目標市場及客戶分析

　　（一）市場目標

　　1、樹立及鞏固中行基金公司自身的品牌形象，與消費者的有效溝通，加強情感聯系，進一步提高品牌知名度。

　　2、加強風險的管理，不斷提高產品的收益滿足客戶需求。

　　3、通過專業投資，保證每位客戶的收益率。

　　4、發掘潛在客戶，提高融資效益。

　　（二）目標市場客戶細分

　　我發現適合做基金定投的人群大概有以下三類：第一類、每月領取固定薪酬的上班族大部分的上班族薪資所得在扣除日常生活開銷后，所剩余的金額往往不多，單獨投資意義不大。

　　第二類、有長期個人理財規劃需求的人對于那些現在手里無大筆資金，但具有長期理財需求的人，基金定投這種限額靈活的投資方式同樣是較為適合的。第三類、愿意投資但不清楚投資時點的人基金定投具有投資成本加權平均的優點，能有效降低整體投資的成本，分散市場波動的風險。

　　（三）目標客戶特點分析

　　1．跟風現象突出，風險意識淡薄。

　　2．選擇基金時，熱衷1元基金。

　　3．持有基金，傾向于賣盈持虧。

　　4．基金交易頻繁，持有基金短期化。

　　五、銷售策略分析

　　由于基金一類的金融理財產品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設客戶的方式就相對單一一些，就是在基金公司或其資金托管機構進行推廣。當然，口口相傳的口碑效應是不受法律法規限制的，故而，良好的效益、優質的服務都能成為人們稱頌與力推的產品。

　　銷售洽談主要是要給對方全面的講述此款產品的優勢與基金管理人的能力與相應成就。這些具體的數據與事例都是比較有說服力的，比較能讓人信服。在銷售成交，制定合同的時候（其實，基金這類的產品，合同都是統一的，接下的，都是針對該份合同制定的想法。），應該將一切可能出現的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來有不必要的糾紛。

　　六、營銷活動方案設計

　　之前，有提到，基金此類產品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設計了以下二個方案。

　　方案一：XX迎新，元旦福臨

　　1.活動時間：

　　XXXX年XX月XX號

　　2.活動地點：XX基金代理點

　　3.活動目的：

　　慶祝XXXX年元旦，為人民服務，建立公共關系，樹立品牌，擴大銷售業績。

　　4.內容：

　　這天進行優待服務，凡是來開戶的都有禮品相送，有紀念價值并贈送當晚本公司的迎新晚會，憑票出席。

　　方案二：XX教你如何理財

　　1.活動時間：XXXX年XX月XX號