《現(xiàn)代金融業(yè)務(wù)》試題及答案

　　《現(xiàn)代金融業(yè)務(wù)》是綜合考試中的一門，涵蓋從中國金融業(yè)概述和保險基礎(chǔ)等微觀業(yè)務(wù)知識。以下是由陽光網(wǎng)小編整理關(guān)于《現(xiàn)代金融業(yè)務(wù)》試題的內(nèi)容，希望大家喜歡!

　　《現(xiàn)代金融業(yè)務(wù)》試題及答案(一)

　　一、概念題

　　資金信托 信托行為 信托目的 契約信托 公益信托 契約型基金 封閉型基金

　　開放型基金 經(jīng)營性租賃 融資性租賃 信托財產(chǎn) 金融風(fēng)險 資本風(fēng)險 流動性風(fēng)險 金融穩(wěn)定 金融監(jiān)管 非現(xiàn)場檢查 市場準(zhǔn)入監(jiān)管

　　貸款風(fēng)險分類 信貸管理制度 農(nóng)戶聯(lián)保貸款 農(nóng)戶小額信用貸款

　　證券公司 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 委托人 證券交易所 證券自營業(yè)務(wù) 清算交割 內(nèi)幕交易

　　操縱市場 證券承銷 證券代銷 證券包銷 證券投資咨詢業(yè)務(wù) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　二、單選題

　　1信托機(jī)構(gòu)最早產(chǎn)生于( )。

　　A美國 B.英國

　　C德國 D.日本

　　2美國金融信托業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有( )。

　　A.有價證券信托開展普遍 B.資金信托業(yè)務(wù)開展普遍

　　C.土地信托經(jīng)營普遍 D有健全法制作為依據(jù)

　　3.個人信托中.( )是自然人。

　　A.委托人 B.受托人

　　C.代理人 D.受益人

　　4.受托人的基本權(quán)利是( )。

　　A.獲取報酬 B.費(fèi)用補(bǔ)償

　　C.損失補(bǔ)償 D.管理處理信托財產(chǎn)

　　5屬于身后信托的是( )。

　　A遺囑信托 B.人壽保險信托

　　C監(jiān)護(hù)信托 D.贍養(yǎng)信托

　　6.我國規(guī)定可充當(dāng)基金托管人的機(jī)構(gòu)為( )。

　　A.信托投資公司 B.證券公司

　　c.基金管理公司 D.商業(yè)銀行

　　7可直接向基金發(fā)行機(jī)構(gòu)贖回的基金為( )。

　　A.契約型基金 B.公司型基金

　　C 開放型基金 D.封閉型基金

　　8在貨幣政策( )，貨幣供需出現(xiàn)( )缺口，影響金融機(jī)構(gòu)安全性的因索逐漸

　　增強(qiáng)，社會經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的鏈條常常發(fā)生斷裂。金融風(fēng)險增加。

　　A.緊縮期 較大 B緊縮期 較小 C寬松期 較大 D寬松期 較小

　　9國際清算銀行《巴塞爾協(xié)議》對“金融機(jī)構(gòu)的資本充足率”指標(biāo)定為( )。

　　A 8% B 4% C 5% D 9%

　　10下列選項中，不屬于按風(fēng)險所形成的因素劃分的微觀金融風(fēng)險的是( )。

　　A.管理風(fēng)險 B操作風(fēng)險 C信用風(fēng)險 D投資風(fēng)險

　　11下列微觀金融風(fēng)險的規(guī)避方法中，不屬于轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的尾( )。

　　A出售 B擔(dān)保 c保險 D資產(chǎn)種類的分散

　　12金融具有公共品的特質(zhì)，表現(xiàn)為( )。

　　A.消費(fèi)的競爭性和供給的非排他陸 B消費(fèi)的非競爭性和供給的排他性

　　c消費(fèi)的非競爭性和供給的非排他性 D.消費(fèi)的競爭性和供給的排他性

　　13《中華人民共和國商業(yè)銀行法》要求，設(shè)立商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為( )

　　人民幣。

　　A.1億元 B 10億元 c 2億元 D 5億元

　　14商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具有規(guī)定數(shù)額的營運(yùn)資金，若其營運(yùn)資金從資本金或公積金

　　中撥付，累計撥付總額不得超過總行資本金的( )。

　　A 20% B 50% C 30% D.60%

　　15銀行機(jī)構(gòu)的核心資本不包括( )。

　　A實(shí)收資本 B資本公積

　　c呆賬準(zhǔn)備金 D.盈余公積以及未分配利潤

　　16我國銀行機(jī)構(gòu)的核心資本率.即核心資本與表內(nèi)、外風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)期末總額之比不

　　得低于( )。

　　A 2% B.5% C.3% D.4%

　　17證券市場的“三反”原則不包括( )。

　　A反操縱監(jiān)管 B反投機(jī)監(jiān)管 C反內(nèi)幕交易監(jiān)管 D反欺詐監(jiān)管

　　18下列( )不是保險公司的終止形式。

　　A解散 B.撤銷 c.接管 D破產(chǎn)

　　19我國規(guī)定-保險公司必須將其接受的保險業(yè)務(wù)的( ) (人壽保險除外)辦理法

　　定再保險。

　　A 20% B.10% C.30% D.15%

　　20保險公司負(fù)債主要體現(xiàn)為( )。

　　A保險責(zé)任準(zhǔn)備金 B.未決賠款責(zé)任準(zhǔn)備金

　　c.未到期責(zé)任準(zhǔn)備金 D.保險保障基金

　　21保險公司經(jīng)股東會決議將公積金轉(zhuǎn)為資本金時，所留存的該公積金不得少于注冊資

　　本金的( ).

　　A 20% B.25% C.30% D.15%

　　22 下列保險資金運(yùn)用形式說法錯誤的是( )

　　A存放銀行 B.購買政府債券

　　C金融債券 D.設(shè)立證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　23下列選項中，不是農(nóng)村信用社服務(wù)缺失的表現(xiàn)的是( )。

　　A機(jī)構(gòu)的缺失 B.資金的缺失

　　C 服務(wù)方式的缺失 D.人員的缺失

　　24.( )年，國務(wù)院下發(fā)《深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案》.要求以服務(wù)農(nóng)業(yè)、農(nóng)村

　　和農(nóng)民為宗旨，加快信用社管理體制和產(chǎn)權(quán)制度改革。

　　A.1985 B.2003

　　C.2007 D.1996

　　25下列選項中，不屬于貸款風(fēng)險分類的原則的是( )。

　　A.風(fēng)險原則 B.審慎原則

　　C 靈活原則 D.靜態(tài)管理原則

　　26借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息.

　　即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會造成一定損失。這類貸款是( )。

　　A次級類貸款 B.可疑類貸款

　　C 關(guān)注類貸款 D.損失類貸款

　　27根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，農(nóng)村信用社授信(或貸款)規(guī)模與資本金之間的比例為( )。

　　A.30% B15%

　　C 20% D 10%

　　28農(nóng)戶小額信用貸款應(yīng)于發(fā)放后( )內(nèi)進(jìn)行貸后檢查，重點(diǎn)檢查本筆貸款的使用情況。

　　A 20天 B 10天

　　C 30天 D.15天

　　29質(zhì)押擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)中動產(chǎn)和倉單、提單質(zhì)押率不得超過( )。

　　A.50% B.70%

　　C 90% D 80%

　　8有關(guān)抵押率的說法錯誤的是( )。

　　A.抵押率又稱“墊頭”.是抵押貸款本金利息之和與抵押物評估價值之比

　　B.抵押率一般不超過70%

　　c.通用設(shè)備的抵押率不得超過40%

　　D非通用設(shè)備的抵押率不得超過10%

　　30上海證券交易所和深圳證券交易所先后于( )年和( )年正式開業(yè)。

　　A 1990 1991 B.1991 1990

　　C.1991 1992 D 1992 1991

　　31在我國，證券交易所的設(shè)立和解散須經(jīng)( )批準(zhǔn)。

　　A.中國證監(jiān)會 B中國紀(jì)委

　　c.全國人民代表大會 D.國務(wù)院

　　32從我國目前的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容來看( )。

　　A股票的柜臺交易逐漸增加 B債券交易的主要形式是柜臺代理買賣

　　c我國沒有股票的柜臺交易 D我國沒有任何證券的柜臺交易

　　33證券經(jīng)紀(jì)商對委托人的首要義務(wù)是( )。

　　A為客戶的一切交易保密 B.堅持了解客戶原則

　　C 認(rèn)真與客戶簽訂證券買賣代理協(xié)議 D.嚴(yán)格按委托人的要求辦理委托事務(wù)

　　34在我國，股票賬戶可以買賣的對象有( )。

　　A.股票 B.債券

　　C .基金 D.以上都可以

　　35開立證券賬戶的基本原則是( )。

　　A.合法性和公正性 B.合法性和真實(shí)性

　　C .真實(shí)性和公開性 D.公正性和公平性

　　36下列關(guān)于申報原則的說法.不正確的是( )。

　　A 證券營業(yè)部接受投資者委托后應(yīng)按“時間優(yōu)先、價格優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報競價

　　B 證券營業(yè)部在交易市場買賣證券均須公開申報競價

　　C 證券營業(yè)部在申報竟價時.須一次完整地報明買賣證券的數(shù)量、價格及其他規(guī)定

　　的因素

　　D.證券營業(yè)部在同時接受兩個以上委托人買進(jìn)與賣出委托且種類、數(shù)量、價格相同

　　時，可以自行對沖完成交易

　　37.對連續(xù)競價的申報方法.錯誤的說法是( )。

　　A.無論買入或賣出.按現(xiàn)行規(guī)定.股票、基金類證券在一個交易日內(nèi)的交易價格相

　　對上一個交易日收市價格的漲跌幅度不得超過10%

　　B如買入或賣出有一方無揭示價格，則申報價格按另一方的即時揭示價格上下一定

　　百分比為限

　　C 如果買賣雙方均無揭示價格.則按最新一筆成交價為申報價格的基準(zhǔn).如當(dāng)日無

　　成交價.取前一日平均價為申報價格的基準(zhǔn)

　　D.國債連續(xù)竟價的價位為在前一筆成交價的基礎(chǔ)上漲跌幅度不超過10%

　　38.證券公司證券自營業(yè)務(wù)買賣的對象是( )。

　　A.上市證券 B.非上市證券

　　C 上市證券和非上市證券 D.所有有價證券

　　39.對申請證券自營業(yè)務(wù)資格的程序.不正確的說法是( )。

　　A.證券公司根據(jù)《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》中相關(guān)條款所列的從事

　　自營業(yè)務(wù)所需具備的條件進(jìn)行自我審核

　　B.證券公司根據(jù)《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》中相關(guān)條款的規(guī)定，制

　　作并向中國證監(jiān)會報送有關(guān)文件

　　C 中國證監(jiān)會收到完整申請資料后，在規(guī)定時間內(nèi)對申請文件進(jìn)行審查

　　D經(jīng)審查不符合條件的.不予頒發(fā)資格證書。半年內(nèi)可繼續(xù)申請

　　40.申請證券業(yè)務(wù)資格證書時。正式開業(yè)時間未超過( )的證券公司。應(yīng)報送從開

　　業(yè)時起至上一年度末的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)情況說明。

　　A. 1年 B.2年

　　C 3年 D.4年

　　41已取得資格證書的證券公司如需要保持其證券自營業(yè)務(wù)資格，應(yīng)在資格證書失效前

　　( )內(nèi)。向中國證監(jiān)會提出申請并報送經(jīng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計的上一年度末的會計報表。

　　A. 2個月 B.3個月

　　C 6個月 D.1年

　　42證券的代銷、包銷期限最長不得超過( )。

　　A.2個月 B.3個月

　　C.6個月 D.90日

　　43.下列信息不屬內(nèi)幕信息的是( )。

　　A公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化

　　B公司的重大投資行為和重大的購置財產(chǎn)的決定

　　C 公司的不到三分之一的監(jiān)事發(fā)生變動

　　D.公司發(fā)生重大虧損或者重大損失

　　44.根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，經(jīng)營自營業(yè)務(wù)的證券公司注冊資本最低限額為( )。

　　A.人民幣1億元 B.人民幣5億元

　　c.人民幣2 000萬元 D.人民幣5 000萬元

　　三、多選題

　　1.信托的要素包括( )。

　　A.信托目的 B.信托財產(chǎn)

　　C 信托關(guān)系 D.信托關(guān)系人

　　E信托行為

　　2按照信托財產(chǎn)的性質(zhì)不同，信托可分為( )。

　　A資壘信托 B財產(chǎn)信托

　　C法定信托 D有價證券信托

　　E.自由信托

　　3下列選項中，屬于個人信托業(yè)務(wù)的是( )。

　　A財產(chǎn)處理信托業(yè)務(wù) B人壽保險信托業(yè)務(wù)

　　C監(jiān)護(hù)信托業(yè)務(wù) D特定贈與信托業(yè)務(wù)

　　E有價證券信托業(yè)務(wù)

　　4投資信托的作用包括( )。

　　A分散風(fēng)險 B專家決策

　　C確保投資者獲得穩(wěn)定收益 D聚集資金

　　E發(fā)展公益事業(yè)

　　5國際租賃的主要方式有( )。

　　A.融資租賃 B，經(jīng)營租賃

　　C.維修租賃 D杠桿租賃

　　E單～租賃

　　6 金融風(fēng)險的特征包括( )。

　　A.擴(kuò)散性 B.偶發(fā)性

　　C 破壞性 D.社會性

　　E 周期性

　　7吸引外資中泡沫形成的三種形式為( )。

　　A.膨脹性泡沫 B虧損性泡末

　　C.高利率性泡沫 D.社會性泡沫

　　E周期性泡沫

　　8金融風(fēng)險監(jiān)測、預(yù)警系統(tǒng)主要由( )組成。

　　A指標(biāo)體系的建立 B.預(yù)警界限

　　c數(shù)據(jù)處理 D.燈號顯示

　　E.統(tǒng)汁數(shù)據(jù)

　　9.按業(yè)務(wù)經(jīng)營面臨的風(fēng)險。微觀金融風(fēng)險可分為( )等。

　　A流動性風(fēng)險 B.利率風(fēng)險

　　c信貸風(fēng)險 D.投資風(fēng)險

　　E.匯率風(fēng)險

　　10金融穩(wěn)定的特點(diǎn)包括( )。

　　A 全局性 B.動態(tài)性

　　c.效益性 D.社會性

　　E 綜合性

　　11.中央銀行金融穩(wěn)定職能的發(fā)揮包括( )。

　　A積極參與國際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)

　　B改善宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境

　　c防范化解金融風(fēng)險

　　D深化金融改革，全面提升金融機(jī)構(gòu)的競爭力

　　E.建立金融風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，建立跨部門的金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)機(jī)制

　　12.金融監(jiān)管的原則包括( )。

　　A.全局性原則 B.合理適度競爭原則

　　c.依法管理原則 D.安全穩(wěn)健與經(jīng)濟(jì)效益結(jié)合的原則

　　E.自我約束和外部強(qiáng)制相結(jié)合原則

　　13 銀行業(yè)市場準(zhǔn)入監(jiān)管的`主要內(nèi)容有以下幾方面( )。

　　A審批機(jī)構(gòu) B.審批高級管理人員的任職資格

　　c審批業(yè)務(wù)范圍 D.監(jiān)管資本充足性

　　E.審批注冊資本

　　14.市場運(yùn)營的監(jiān)管主要包括( )。

　　A.資本充足性 B.資本安全性

　　C 流動適度性 D.收益合理性

　　E.內(nèi)控有效性

　　15.對銀行機(jī)構(gòu)的流動性監(jiān)管主要有以下內(nèi)容( )。

　　A.銀行機(jī)構(gòu)的流動性應(yīng)當(dāng)保持在適度水平

　　B 監(jiān)測銀行資產(chǎn)負(fù)債的期限匹配

　　C 監(jiān)測銀行機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)變化情況

　　D.分析各類資產(chǎn)占全部資產(chǎn)的比例

　　E.監(jiān)測銀行機(jī)構(gòu)資本構(gòu)成的變化

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