案防工作方案3篇

　　篇一：案防工作方案

　　為貫徹落實省聯社《XX省農村合作金融機構案件防控量化考核辦法》（鄂農信辦字[ ] 號）文件精神，進一步強化內控管理和案防制度執行力，強化內控制度建設，防范和化解案件風險，維護正常經營秩序，促進全市農村信用社健康穩定發展，特制定本方案。

　　一、組織領導

　　為切實做好案件防控工作，XX聯社決定成立案件防控治理工作領導小組：

　　組 長：XX

　　副組長：XX

　　成 員：XXXXXXXX

　　領導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監察部，辦公室負責案件防控工作的開展。

　　二、工作目標

　　（一）總體要求

　　全面強化內控和案防基礎工作，構建案防長效機制，實現案件防控工作的規范化、制度化，確保各項案防措施得到有效實施，內控執行力得到明顯增強，新案和同質同類案件得到有效控制。

　　（二）案件防控目標

　　1、“四類”案件。不發生盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件。

　　2、經濟類案件。經濟案件得到有效控制，杜絕大案要案發生。

　　（三）案件防控量化考核目標

　　案防量化考核綜合得分95分以上。

　　三、工作任務

　　深入開展案件風險排查，全面落實案件專項治理過程中制定的各項整改措施，大力構建制度流程、內部治理、風險管理、責任追究、協調聯動、培訓教育的長效機制，力求從根本上解決案件風險問題。

　　四、工作舉措

　　為了實現案防工作目標，全市農村信用社扎實做好以下幾個方面的工作：

　　（一）明確案件防控工作責任。

　　聯社理事長為案防工作的第一責任人，對案防工作負總責；監事長為案防工作監督第一責任人，對案防工作負監督責任；主任、副主任為分管條線案防工作的第一責任人，對條線案防工作負直接管理責任，聯社各職能科室（部門）負責人為本業務條線風險排查和案件防范的第一責任人，各信用社、分社主任為本單位案件防控工作的第一責任人。

　　（二）履行案件防控條線管理職責

　　人事教育條線：落實干部交流、重要崗位輪換、強制休假和親屬回避“四項制度”，開展“四項制度”檢查，對制度落實不到位的單位進行重點督導。

　　信貸管理條線：嚴格執行“四個一”信貸檢查制度，開展存款真實性檢查、收貸收息不入賬檢查，落實貸款“新規”,加強票據業務管理及“陽光信貸”的檢查督辦，加強對本條線業務的輔導、培訓、考試。

　　財會統計條線：嚴格執行“五個一”財會檢查制度，開展財會操作風險專項檢查，規范對公賬戶，落實對賬制度，加強金庫及現金管理,清理檢查重要空白憑證，加強本條線業務的輔導、培訓、考試。

　　風險管理條線：嚴格執行“五級分類”貸款管理制度，開展抵債資產、置換貸款及表外資產的清理檢查，開展大額

　　逾期貸款、不良貸款督辦檢查，對內控制度進行綜合檢查評價，督辦各業務條線及時對制度流程進行補充、修訂和完善，加強本條線業務的輔導、培訓、考試。

　　稽核監察條線：開展重點人風險排查、案防量化考核和各類專項審計、經濟責任審計以及信訪調查，對業務條線案防工作進行再監督，加強本條線業務的輔導、培訓、考試。

　　安全保衛條線：防范“四類”案件風險，制定并落實安防應急預案，加強各項安保制度檢查督導，加強本條線業務的輔導、培訓、考試。

　　中間業務部條線（網絡科技、資金管理）：完善業務操作流程和信息科技制度，加強生產系統操作風險管理和監測，制定銀行卡風險檢查方案，完善資金管理風險防控制度及操作規程，組織開展資金業務和代收代付等中間業務檢查，加強本條線業務的輔導、培訓、考試。

　　事后檢查中心：開展到逾期貸款的專項檢查，強化信用社業務憑證的審核工作，定期開展大額貸款、存款的現場檢查。

　　（三）開展案件防控知識學習培訓

　　積極開展員工合規教育培訓，做到案防和內控知識培訓常態化、規范化，提高全員案件風險防范意識和防控能力。一是加強警示教育。開展專題授課，播放了警示教育片，通過反面典型教育，深入剖析案件原因，吸取深刻教訓，觸動員工靈魂。二是加強案防教育。聯社制定案防學習計劃，對全市信合員工進行案防風險知識培訓，要求信用社每周集中學習一次，每次不少于二個小時，重點學習《中小金融機構案件風險防控實務》、銀監會“操作風險十三條”（銀監發

　　[2005]17號）和省聯社出臺的案防制度。三是組織全員內控知識測試，2012年將組織多次全員案防內控知識考試，并將測試結果全轄通報，對不及格和無故缺考人員，進行離崗、待崗學習，學習期間只發基本生活費。

　　（四）落實案件防控工作制度

　　一是簽訂案防工作責任狀。完善案件防控和查辦責任制度，明確分管負責人、業務部門負責人、檢查部門負責人、基層網點負責人的責任，把責任分解到每一個部門、每一個崗位和每一位員工，層層簽訂案防工作責任狀，建立橫向到邊、縱向到底的工作網絡，形成一級抓一級、一級帶一級、層層抓落實的工作機制。

　　二是建立案防“三包”責任制。聯社領導班子及科室負責人包信用社的案防檢查，確保不發生案件；聯社審計人員包片實施再監督，確保不發生案件。聯社領導及有關部門到基層信用社檢查工作，要把案防檢查作為一項必查內容。 三是落實“四項”制度。重點落實干部交流、崗位輪換、親屬回避和強制休假四項制度，徹底解決領導干部長期在一個單位，員工長期在一個崗位積釀案件隱患的問題。綜合人教部有計劃、有步驟的開展“四項”工作，同時按要求建立建全臺賬，接受孝感市聯社的檢查監督。

　　四是執行三個層面的月度檢查。從聯社到基層信用社，要把“四個一、五個一”案防制度作為案件防范工作的重要舉措來抓，并貫徹落實到日常工作之中，發現問題，及時整改。

　　五是按照《XX省農村合作金融機構案件防控量化考核辦法》100條考核標準，每月由兼職稽核員對信用社營業網點進行檢查，每季由專職稽核員進行復查，及時發現并處理違規操作行為，把案防措施抓在平時，落實在第一線，把各類風險控制在了萌芽狀態之中。同時，將檢查考核結果與稽核員績效工資掛鉤，按季兌現。通過績效工資掛鉤促進案防工作的開展，從案防機制建設上提高制度執行力，徹底扭轉以往習慣性違規等小錯不斷、同一問題屢查屢犯的被動格局。

　　六是狠抓各類問題的整改處理。充分發揮監審、保衛等職能部門的作用，使各類違規違紀違法問題得到充分暴露，把問題解決在基層，把隱患消滅在萌芽狀態，一般問題督促認真整改，重大問題從嚴從快查處，做到檢查不徹底不放過，整改不到位不放過，責任未落實不放過。

　　（五）建立有效的操作風險控制機制。

　　一是落實柜員之間崗位互控。加強對柜面操作人員的監控，規范操作程序，信用社各個崗位之間必須簽訂互控責任書，責任到人，切實提高各崗位人員的風險防范意識。

　　二是發揮會計事后監督中心作用。聯社要加強對會計事后監督工作，對轄內營業網點所有業務實行實時監督、風險提示和預警，并認真審閱憑證，及時排查案件風險。

　　三是加強會計輔導。以聯社為單位，充實力量，配足配齊會計輔導人員，以書面形式明確會計輔導人員的責任，以會計輔導檢查為手段，對各營業機構、各項業務進行全過程監控，重點對現金、憑證、印章、密押、授權授信等要害部位進行監督。

　　四是強化授權管理。建立業務審批和行政管理分離制度，建立風險審查審批垂直管理，提高業務審批的專業性和獨立性，嚴禁越權從事各項業務活動。

　　五是強化實時對賬。開辦新業務嚴把準入關，堅持“制度先行”的原則，注意及時堵塞漏洞，堅持記賬崗位與對賬崗位相分離的原則，開展與客戶對賬制度。

　　六是強化后臺監控。對柜員操作的各類業務，要借助錄像監控系統，由后臺安排專人對其進行實時監控，或定期調看、抽看監控錄像，尤其要加強對節假日、休息日期間營業情況的監控。業務部門負責對管庫員在庫房的現金操作和清點員的現金清點進行監控。

　　七是認真開展“十種人”排查。重點排查三個方面的人：

　　篇二：案防工作計劃

　　為深入貫徹落實十八大三中全會和中紀委會議精神，本著“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的工作方針，結合本行實際，特制訂本年度案防工作計劃。

　　一、 總體工作目標

　　一是預防為主，查防結合，確保全行無重大經濟案件和重大責任事故發生；

　　二是標本兼治，著力構建集信貸、會計、財務、科技、電子銀行、安全保衛等制度為一體的案件防控長效機制；

　　三是糾正行業不正之風，著力提升高效、清正廉潔的行業形象；

　　四是強化職能部門監督檢查和內控管理力度，力爭把風險隱患消滅于萌芽狀態；

　　五是不斷完善、健全制度建設，落實責任追究制度，盡快實現案防工作規范化和制度化。

　　二、具體工作目標任務分解和細化

　　（一）各單位、職能部門月度工作計劃。

　　1、審計稽核部及其他相關職能部門、每月開展不低于一次的“飛行檢查”和定期合規檢查，并將結果進行匯總和通報整改。

　　2、相關職能部門、每月開展不少于一次的相關條線的

　　風險提示活動。

　　3、各單位、職能部門每月對本單位、部門的所有員工進行“九種人”排查和跟蹤監控記錄；并對本單位的借、假、冒名貸款進行認定、清理和催收，在每月10日前完成不良貸款的認定工作。

　　4、安全保衛部門每月組織實施不低于一次的安全保衛檢查和防突發事件預案演練活動。

　　（二）各單位、職能部門季度案防工作計劃。

　　1、各單位兼職合規管路員、按季對本單位業務經營及安全保衛等狀況進行案防工作自查，并于季后15日內上報合規風險部；

　　2、各單位合規代表、風險管理員、委派會計、安全員、兼職審計員按季進行履職報告，并于每季后15日內上報合規風險部；

　　3、行長室每季度向董事會提交合規、內控報告和風險管理報告，由合規風險部負責并在每季后15日內完成；

　　4、相關職能部門、每季度組織開展不低于一次的合規、制度培訓活動；

　　5、人事監察部、審計稽核部、每季度組織開展一次“員工日常行為排查和員工賬戶排查”活動。

　　6、每季度、行領導親自組織開展不低于一次的案件防控通報和分析會議活動。

　　7、運營管理部和計財部、每季度組織開展不低于一次的柜面業務風險排查和員工賬戶管理排查活動。

　　8、信貸管理部、計財部和財富中心，每季度組織開展不低于一次的大額資金風險管理排查活動。

　　9、審計稽核部和合規風險部、每個季度組織開展不低于一次的跟蹤檢查和督查問題整改活動。

　　10、辦公室每個季度組織開展不低于一次的聲譽風險排查活動。

　　11、合規風險部門負責在一季度內完成全行的案防工作制度制定工作。

　　（三）各單位、職能部門年度工作計劃。

　　1、董事辦、監事辦及其下設委員會、每年進行不低于一次的專題履職報告活動；

　　2、信貸、會計、電子銀行、安全保衛等部門，根據各自條線的業務經營、安全狀況等，定期在全行發布風險預警報告；

　　3、審計稽核部負責全行的高風險網點、高風險業務、高風險環節、高風險崗位“四高”的風險評估工作，每年開展不低于一次的“四高”評估活動。

　　4、審計稽核部每年組織開展不低于一次的各職能部門履職評價活動。

　　5、審計稽核部、監事辦每年組織開展不低于一次、對董事會成員、高管人員的履職評價活動。

　　6、人事監察部制訂了“行風廉政建設監察”制度，負責監督、規范全行的行風廉政制度執行。

　　7、合規風險部、審計稽核部每年組織開展一次全行合規與內控有效性評價活動。

　　8、各相關職能部門不定期開展“重點業務與環節風險排查”活動。

　　9、各相關職能部門、定期組織開展各業務條線的操作風險有效性評價活動。

　　三、目標任務完成考核激勵措施

　　1、行總部成立“督查辦”，根據全行工作計劃、按月或按季度公布“任務交辦單”，然后專門負責跟蹤、督查并不定期發布“督查督辦專報”、通報各單位、部門各項目標任務完成情況。

　　2、行總部結合實際制訂了科學而細致的合規、風險100分制考核辦法，各單位、部門每月、每季度的各項任務完成情況，均被細化為每一分值，并按季度進行公布。

　　3、行總部制訂了科學有效的“員工積分管理辦法”，每一位員工的每一項違規行為，都將備案記錄、以負分的形式進行處罰和警示，此項制度措施對全員的合規、合法行事起到了積極而有效的作用。

　　篇三：農村商業銀行案件防控工作實施方案

　　為加強案件防控長效機制建設，進一步提升內控和案防制度執行力，根據莆田農商銀行2012案件防控工作（視頻）會議精神，結合我支行實際，特制定本實施方案：

　　一、指導思想

　　在總行黨委的統一領導下，堅持“預防為主、標本兼治”的原則，以制度執行力為核心入手，一手抓業務發展，一手抓案件防控，建立健全嚴密有效的內部防體系，進一步強化風險管理和內控執行力，扎實推進案件防控長效機制建設，全面提升經營管理水平，促進我行各項業穩健、持續、快速發展。

　　二、工作目標

　　今年要把案件防控工作作為經營管理目標的重要內容，與各項業務發展、企業化建設和其他工作緊密結合，一起部署，一起落實，一起檢查，一起考核，著力促進全轄制度執行力全面增強，風險管理水平持續提高，有效防控各類案件的發生，實現案件防控工作的規化、制度化。

　　三、組織領導

　　為切實加強案件防控工作的組織領導，成立莆田農商銀行城廂支行案件防控工作領導小組，組成人員如下：

　　組長：林國志；

　　成員：林慧彬、戴嬌榮、方韋偉、宋桂華、沈雪霞。

　　領導小組下設辦公室，掛靠城廂支行綜合部，林慧彬兼任辦公室主任，具體負責實施方案的制定、措施的落實、檢查指導等工作。

　　四、工作措施

　　（一）組織學習，持續教育

　　1、狠抓學習教育管理。各支行、分理處要充分認識案件防控工作的重要性和必要性,把此項工作列入重要議事日程，切實加大員工學習和管理力度，除組織員工參加省聯社、總行視頻學習和業務培訓外，規定每周一晚例行學習制度，集中學習總行的有關件精神，做好學習簽到和記錄，有序推進員工在專業知識、崗位職責、法律法規、案件防控、企業化等方面的學習，使學習和工作得到雙向強化，不斷提高員工的業務操作技能和政治思想素質。

　　2、開展風險防教育。緊緊圍繞以案件防控為主線，加強對員工理想信念、合規化、職業道德和反腐倡廉等方面的教育，其內容包括：案件治理與風險防控政策，規章制度和相關工作要求，內控管理基本制度規，主要業務流程操作風險及防控措施等，引導員工樹立良好的職業道德風尚和愛崗敬業精神，促進各崗位從業人員掌握風險控制要點，強化員工的遵紀守法意識和風險防控意識，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強主動防案件的內在動力，使全員的業務素質及合規意識得到新的提升。

　　（二）明確重點，風險排查

　　1、各支行、分理處要高度關注案件易發業務、易發崗位、易發環節這三個風險點的排查，對關鍵崗位人員和重點客戶要做到心中有底，了解掌握關鍵崗位人員尤其是網點負責人的思想動態、庭情況及品行操守，嚴格規廉潔從業行為，形成良好的行為規和誠實信用的從業理念。

　　2、各支行、分理處要對柜臺操作、貸款業務和重要崗位、重要環節，進行全面深入的風險排查；對大額資金、存單質押貸款、銀行承兌匯票等易發案件業務，業務部門要按月檢查。同時，要嚴格落實銀企對賬、反洗錢工作制度，密切關注資金趨緊可能導致的案件風險，加強對大額款項異常變動和跨行往來的濫測報告，發現題，及時整改，及時防和消除案發隱患。

　　3、根據總行的部署，要做好以下“五項”專項治理工作：一是開展員工及其配偶參與民間借貸等行為的專項排查；二是開展借、冒、假名貸款深度再排查工作；三是對內退人員的再次就業情況進行專項調查；四是組織對已核銷、置換的員工配偶、親屬貸款的清理追索；五是繼續抓好“小金庫”的清理工作。

　　4、各支行要建立違規題臺賬，及時梳理記錄信息，按照風險點分布、題集中度和題變化及整改情況等，定期評估風險狀況，分析案防形勢，增強案件防控工作的針對性和前瞻性。

　　（三）落實制度，強化管理

　　1、嚴格落實崗位輪換和強制休假制度，對在同一崗位連續工作滿3年的員工，要進行輪崗；符合親屬回避條件的，要進行交流。在保證工作正常開展的前提下，每年按一般員工的20—30%，管理崗不低于30%的比例，安排強制休假，并對其崗位工作進行檢查、審計，及時排查風險隱患。

　　2、開展應急預案演練活動，今年要在轄內網點定期組織開展以防盜、防搶、防火等應急預案演練活動，要嚴格按照演練方案縝密組織，明確人員分工和崗位職責，做到能夠遇事不驚、處事不亂，進一步增強員工安全防和消防防意識，提高對處置突發事件的應變能力。

　　3、各支行、分理處要建立風險點常態自查機制，加強對內控制度執行情況檢查監督，定期或不定期對庫存現金、貸款新規執行、自助設備管理、銀企對賬、重要憑證、柜員卡、印鑒管理、聯行結算等重點業務進行檢查，并加強網點一線臨柜人員和要害崗位的管理，對重要的授權業務等設立專用記錄簿，防止員工操作風險，并常抓不懈，確保案件防控措施落到處。

　　（四）持續督查，組織推動

　　1、開展民主評議政風行風活動。按照總行和區政府的部署，扎實抓好民主評議政風行風活動，以營業窗口為重點，以客戶滿意為標準，持續全面推廣“陽光信貸”、“優質服務”，落實明規服務各項制度規定，深入推進精品網點標準化建設，規和優化服務行為，提升服務

　　質量和水平，著力解決群眾關注的熱點、難點題，營造風正氣順、人和業興的發展環境。

　　2、開展崗位廉政合規風險排查活動。通過組織全體員工填寫《莆田農商銀行員工行為監督管理自查表》，全面掌握員工隊伍狀況，及時糾正行為偏差，進一步強化員工的日常行為規管理和監督。堅持從我做起，從現在做起，樹立合規促發展、樹正氣的思想意識，著力防行業的各種不正之風，創造遵規守紀的良好環境，進一步提高全員合規意識。

　　3、開展案件風險防控體系建設活動。通過召開案防討論會、征求意見墾談會、員工屬座談會等方式，從加強制度執行力入手，督促一線崗位和業務部門規操作，落實業務主管部門檢查、監督、指導責任，強化制度約束和流程管理，形成行為有準則、操作有規、辦事有授權、風險有監控、違規有處罰，把案件防控落實到網點、到崗、到人，著力構建立體案防體系，為我行的穩健發展奠定基石。

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