金融法規試題及答案
《金融法規》各章均設有知識目標和能力目標，對學生的學習起指導作用。以下是由陽光網小編整理關于金融法規試題的內容，希望大家喜歡!
金融法規試題
一、名詞解釋(每題5分，共20分)
1、商業銀行的接管
2、貨幣法
3、抵押
4、證券包銷
二、單項選擇題(在以下每題的4個備選答案中，只有一個是正確的，請將正確答案的字母標號填在題后的括號內，每題2分，共20分)
1、下列不屬于金融法律關系客體的是( )。
A、證券 B、金銀
C、貨幣 D、財產
2、下列不屬于中國人民銀行的職能是( )。
A、服務職能 B、領導職能
C、調控職能 D、管理和監督職能
3、我國《商業銀行法》規定的商業銀行的資產流動性比例不得低于( )。
A、35% B、30%
C、25% D、20%
4、下列匯票中，無需提示承兌的是( )。
A、見票即付的匯票 B、定日付款的匯票
C、見票后定期付款的匯票 D、出票后定期付款的匯票
5、如果一個抵押物有二個以上的抵押權人時，各抵押權人( )。
A、同時按比例受償 B、先簽訂抵押合同的先受償
C、共同協商受償 D、先辦理抵押登記的先受償
6、共同受托人之一違反信托文件規定的義務，處理信托事務，給信托財產造成損害的，其他受托人( )。
A、應當承擔連帶責任 B、不應當承擔連帶責任
C、在特定條件下應當承擔連帶責任 D、若無過錯可以免責
7、單位和個人以獲利或減少損失為目的，以自己為交易對象進行不轉移證券所有權的自買自賣，以影響證券價格或者證券交易量的行為是( )。
A、虛假陳述 B、欺詐客戶
C、操縱市場行為 D、內幕交易行為
8、除重新召開的情況外，基金持有人大會召開的法定最低基金份額是( )。
A、40% B、30%
C、20% D、10%
9、某公司投保財產保險200萬元，在一次屬于保險責任范圍內的火災事故中，實際遭受損失為195萬元，為保護和搶救財產支出必要費用10萬元，為確認保險損失交付的評估費用5萬元。保險公司應賠償( )。
A、195萬元 B、200萬元
C、205萬元 D、210萬元
10、要成為《國際貨幣基金協定》"第八條成員國"必須不限制( )交易的支付。
A、經常項目 B、資本項目
C、平衡項目 D、經常項目和資本項目
三、多項選擇題(在以下每題的4個備選答案中，有兩個以上正確答案，請將正確答案的字母標號填在題后括號內，多選、漏選均不得分，每題2分，共10分)
1、借款合同的擔保方式有( )。
A、保證 B、扣押
C、質押 D、抵押
2、依照票據法的規定，任何票據都必須記載的事項包括( )。
A、無條件支付的委托或承諾 B、出票日期
C、付款人名稱無條件支付的委托或承諾 D、收款人名稱
3、下列可以發生留置權的合同類型是( )。
A、保管合同 B、運輸合同
C、加工承攬合同 D、租賃合同
4、下列人員中被禁止進行證券交易的內幕信息知情人員包括：( )
A、發行股票的控股公司的管理人員
B、持有公司5%以上股份的股東
C、為該上市公司提供服務的證券中介機構
D、證券監督管理部門和證券交易所的工作人員
5、我國《商業銀行法》規定，該法在我國法律、行政法規未另作規定的情況下也適用于( )。
A、外資商業銀行 B、中外合資商業銀行
C、外國商業銀行分行 D、外國中央銀行駐我國代表處
四、判斷題(在你認為正確的題目后打√，錯誤的題目后打×，每題2分，共10分)
1、金融法是調整貨幣資金融通的法律規范的總稱。( )
2、人民法院依法宣告商業銀行破產時，須經中國人民銀行同意。( )
3、背書人在匯票上記載"不得轉讓"字樣的，其后手再背書轉讓的，原背書人對后手的被背書人仍得承擔保證付款責任。
4、同一債權上有數個擔保物并存時，如果債權人放棄其中一個債務人提供的'物的擔保的，那么其他擔保人在其放棄權利的范圍內就可以減輕或者免除擔保責任。 ( )
5、投資基金只有募集足依法核準的基金規模方可成立。 ( )
五、簡答論述題(20分)
試論契約型投資基金和公司型投資基金的不同。
六、案例分析 (20分)
甲公司為國有獨資公司，1999年1月首次發行8000萬元5年期公司債券。2000年10月，該公司為增強債券的流通性、提高公司的知名度，欲向中國證券監督管理委員會申請該公司債券上市。此時，公司凈資產為3000萬元，1999年的公司債券應付利息尚有100萬元因可分配利潤的不足而未支付。
問：
(1)本案中，甲公司的債券上市申請能否得到核準?為什么?
(2)假如說甲公司的債券依法經核準已經上市，那么，在甲公司發生重大事件時，它是否負有進行臨時報告的義務?為什么?
金融法規試題答案及評分標準
一、名詞解釋(每題5分，共20分)
1、商業銀行的接管
是金融主管機關對商業銀行進行監督和管理的一種手段，是為了穩定銀行業，避免商業銀行走向破產，對已經或者可能發生信用危機的商業銀行采取的整頓和改組措施。
2、貨幣法
是關于貨幣發行、流通及管理的法律規范的總稱。
3、抵押
指債務人或者第三人不轉移對財產的占有，將該財產作為債權的擔保，當債務人不履行債務時，債權人有權依照《擔保法》的規定，以該財產折價或者以拍賣、變賣該財產的價款優先受償的一種法律制度。
4、證券包銷
是指證券公司將發行人的證券按照協議全部購入或者在承銷期結束時將銷售剩余證券全部自行購入的承銷方式。
二、單項選擇題(在以下每題的4個備選答案中，只有一個是正確的，請將正確答案的字母標號填在題后的括號內，每題2分，共20分)
1、D 2、B 3、C 4、A 5、D
6、A 7、C 8、B 9、B 10、A
三、多項選擇題(在以下每題的4個備選答案中，有一個以上是正確的，請將正確答案的字母標號填在題后的括號內，多選、漏選均不得分，每題2分，共10分)
1、ACD 2、AB 3、ABC 4、BCD 5、ABC
四、判斷題(在你認為正確的題目后打√，錯誤的題目后打×，每題2分，共10分)
1、× 2、√ 3、× 4、√ 5、×
五、簡答論述題(20分)
答案要點：
(1)契約型投資基金是由委托人、受托人和受益人三方依信托法和投資基金法訂立信托投資契約，由投資基金管理公司根據契約運用信托財產，由托管人負責保管信托財產，而投資成果則由投資者(受益人)享有的一種投資基金。
(2)公司型投資基金是按照公司法和投資基金法組建的投資基金，投資者購買公司股份成為股東，公司委任某一投資基金管理公司來管理公司的資產。
(3)契約型投資基金與公司型投資基金有下列不同：
①公司型投資基金必須由具有獨立法人資格的投資基金公司發起并發行投資基金股份;契約型投資基金則無須單獨組成具有法人資格的機構發起投資基金，由現有的金融機構發起即可。
②公司型投資基金的基本法律文件是基金章程;契約型投資基金的基本文件為基金契約。
③公司型投資基金發行股票，投資者為公司股東，可以參加股東大會，行使表決權;契約型投資基金則發行受益證券，購買受益證券的持有者，只享有受益權，不具有股東資格，因此也無表決權。
六、案例分析(20分)
1、答案
(1)甲公司的債券上市申請不能得到核準。因為，它的凈資產條件和盈利能力(利息支付能力)條件不符合公司債券上市的要求。我國《證券法》、《公司法》要求的國有獨資公司的債券上市條件中，凈資產條件是不低于人民幣6000萬元，盈利能力條件是最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息。
(2)假如說甲公司的債券依法經核準已經上市，那么，在甲公司發生重大事件時，它不負有進行臨時報告的義務。因為，《證券法》僅要求上市公司在發生重大事件時，應當進行臨時報告。本案中的甲公司是發行公司債券的國有獨資公司，不是股份有限公司，更不是上市公司，依法不負有臨時報告義務。
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